«Вор должен сидеть в тюрьме»
За организацию финансовых пирамид в России вводится уголовная ответственность. Если раньше их создателей наказывали по статье «Мошенничество», то теперь в отечественном законодательстве для таких махинаторов появится отдельная норма. Такие поправки в Уголовный кодекс подписал президент России Владимир Путин.
По официальным данным, Уголовный кодекс теперь дополняется новой статьей 172.2, предусматривающей наказание за организацию классической финансовой пирамиды. Таковой считается деятельность по привлечению денег у людей и компаний, при которой выплата доходов происходит исключительно за счет вложенных средств вновь прибывших участников. Законная инвестиционная или предпринимательская деятельность в таких организациях при этом вообще не ведется.
При этом карать закон будет как лишением свободы, так и рублем. Если организатор финансовой пирамиды привлекает более полутора миллионов рублей, ему грозит штраф в миллион рублей, либо принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до года или без такового. Наказание ужесточится, если в пирамиду удалось привлечь свыше шести миллионов рублей, что считается особо крупным размером. В этом случае создателю пирамиды придется заплатить от полутора миллионов рублей, либо провести пять лет за принудительными работами, либо сесть в тюрьму сроком до шести лет.
Ранее в России также были введены штрафы за привлечение денег в финансовые пирамиды и рекламу таких организаций. За эти действия физлицам придется заплатить от пяти до пятидесяти тысяч рублей, должностным лицам - от 20 до 100 тысяч рублей, юридическим лицам - от 500 тысяч до миллиона рублей. Соответствующие поправки в Кодекс об административных правонарушениях вступили в силу 20 марта 2016 года.
Начальник отдела по борьбе с преступлениями на приоритетных направлениях УЭБиПК УМВД России по Тамбовской области подполковник полиции Дмитрий Кулаков пояснил, что принцип финансовой пирамиды основывается на привлечение новых вкладчиков, заманивая их высокими процентами. При этом сама организация денег, как таковых, не зарабатывает, а использует средства предыдущих клиентов. Когда денег перестает хватать, организаторы пирамиды объявляют о прекращении деятельности. Как правило, средний срок жизни пирамиды - один-три года.
До сих пор деятельность финансовых пирамид прямо запрещена не было. Привлечь к ответственности их руководителей можно было тогда, когда сама пирамида уже рухнула, и обманутые вкладчики обращались в органы правопорядка. При этом организаторов финансовых пирамид привлекали по статьям «Мошенничество» или «незаконное предпринимательство».
Деньги без счета
В январе 2016 года заместитель начальника Следственного департамента МВД Олег Даньшин заявлял, что в начале года в производстве находилось около двухсот уголовных дел, посвященных финансовым пирамидам. По оценке ведомства, общая сумма ущерба от работы таких организаций для физлиц и компаний составила больше 20 миллиардов рублей. Банк России с начала года выявил пятьдесят организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, и по части из них передал информацию в правоохранительные органы. С середины 2014 года, когда Центробанк стал мегарегулятором, и до конца 2015 года было выявлено около 250 подобных организаций.
По данным «РГ», в конце апреля при ЦБ будет сформирован независимый Экспертный совет по существенным рыночным отклонениям, который позволит резко сократить сроки выявления фактов манипулирования на финансовых рынках и повысит их результативность.
- Сейчас ЦБ ведет около 40 таких расследований, в квартал появляется от 10 до 20 новых «кейсов», рядовое разбирательство длится 8-10 месяцев. Регуляторы в других странах могут признавать сделку манипулированием рынка на основе мотивированного суждения, без строгих формальных оснований. ЦБ, даже если все признаки манипулирования налицо (связанность сторон, действующих по договоренности, и т. д.), не может начать расследования, если не установлен факт существенного отклонения цены, спроса, предложения или объема торгов ценными бумагами от нормы, - сообщает правительственное издание.
В состав нового совета войдут представители от саморегулируемых организаций и вузов, сотрудников биржи и ЦБ там не будет. Это должно придать дополнительный вес его решениям. Регулятор также рекомендовал биржам самостоятельно установить в своих внутренних документах механизмы расчета существенного отклонения. Если биржа увидит, что сделка подозрительна, она сможет обратиться в Экспертный совет.
Пирамиды в Тамбове
Не обошли организаторы финансовых пирамид и Тамбовскую область. По данным регионального УМВД, по данному составу преступлений возбуждено несколько уголовных дел. Примечательно, что большая часть таких преступлений была организована так называемыми «гастролерами».
В прошлом году в результате оперативно-розыскных мероприятий, проведенных сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Тамбовской области, была пресечена деятельность организации, имеющей признаки финансовой пирамиды. Указать ее название мы не имеем право, так как в настоящий момент ведется следствие.
- На должностных лиц организации возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в отношении 23 пенсионеров, которые вложили в пирамиду в общей сложности 2,5 миллиона рублей. В настоящее время уголовное дело передано в Следственную часть Следственного управления МВД России по республики Удмуртия по месту нахождения большинства обвиняемых для производства дальнейшего расследования, - сообщил Дмитрий Кулаков.
Кроме того, летом прошлого года в Тамбовской области была пресечена деятельность еще одной организации, имеющей признаки финансовой пирамиды. По факту мошенничества со стороны должностных лиц было возбуждено уголовное дело. Тамбовчане перевели в пирамиду в общей сложности более трех миллионов рублей. В настоящее время по делу проводятся оперативно-следственные мероприятия.
- Организаторы этой финансовой пирамиды задержаны и арестованы. В общей сложности они действовали на территории семнадцати субъектов России. Их деятельность квалифицируется органами следствия как организация преступного сообщества, мошенничество и легализация денежных средств и иного имущества, добытого преступным путем, - пояснили в региональном УМВД.
Между тем в основе таких финансовых взаимоотношений зачастую лежит банальная жадность, а также переоценка своих возможностей. Если постоянно обращаться к пословице, гласящей, где конкретно находится бесплатный сыр, то многих проблем удастся избежать.
Финансовые потери
Центробанк посчитал, что за последний год россияне от деятельности в финансовых пирамидах потеряли свыше двух миллиардов рублей. При этом, регулятор отражает долю только тех вложений, которые соотечественники уже потеряли. В официальном сообщении ЦБ говорится, что часто финансовые пирамиды маскируются под организации, занимающиеся легальной деятельностью. При этом регулярно появляются новые структуры, так или иначе осуществляющие деятельность финансовых пирамид и имитирующие работу добросовестных организаций, необязательно финансовых.
Банк России, ровно как и его территориальные управления, выразил намерение активно отслеживать и выявлять финансовые пирамиды, действующие в различных регионах страны, и оперативно передавать сведения о них в местные правоохранительные структуры.